画像たっぷりで解説｜Excel家計簿記テンプレートの使い方（取扱説明書）

１｜初期設定

Excel活計簿記テンプレートは、以下のシート構成になっています。

　　1-1_勘定科目リスト設定

勘定科目リストシートを開くと、標準で図のような科目が入っています。
赤枠の内容を編集することができますので、オリジナルで管理しやすい名称に変更が可能です。
追加削除も可能ですが、生活の変化で必要なこともでてきますので、削除項目は必要最小限をおススメします。
まずはこの取説を最後まで読み進め、全容を把握してから編集をしてください。
科目の増やし過ぎは管理の煩雑さを生むので、増やし過ぎには注意しましょう。

　　1-2_精算表設定

勘定科目リストで設定した科目をすべて精算表に転記します。
精算表シートの薄緑色の箇所には、先の勘定科目設定した科目がプリダウンリストとして出てきますので、選択しながらすべての勘定科目を精算表に転記します。

• 必要に応じて行コピー追加、削除を行い整えてください。
• 自動計算に文字ゆれは厳禁なのでプルダウンリスト選択としています。
• D列は細項目、C列は中項目、B列は大項目の意味でC、Ｂ列には下層にある小計値が入ります。
• 行追加削除の編集後、小計値の確認を行い、整えてください。
• Ｂ，Ｃ列の大中項目の編集はしないでください。
• 純資産及び損益の項は、仕訳帳からのデータ吸い上げはなく、精算表内での計算値が入っていますので、ココも編集しないでください。

　　1-3_開始貸借対照表入力

初期設定の最後に、仕訳帳シートに開始貸借対照表データ入力します。

• A列の日付にはmm/dd（月/日）と入力しますが、入力時点の年が自動で認識されます。
• このケースでは、入力した日が年越してますので、yyyy/mm/dd（2025/12/31）と入力します。
• B列の年/月は自動表示、ココが正しければ問題ありません。
  （この場合、26/12（2026年12月）となっていたら間違いです）
• C及びF列はプルダウンリスト、D、G列はC、F列に紐づく２段プルダウンリストです。
• 借方の資産金額を入力し、貸方の負債金額にはマイナスをつけて数値を手入力します。
  （マイナスの表示は赤字で認識されます。これは計算利便性のためだけで、本来のマイナスの意味ではありません）

こうして開始貸借対照表データを入力します。

　　1-4_精算表を確認してみる

仕訳帳に開始貸借対照表データを入力した後、精算表シートを開き自動入力されているか確認してみます。

２｜仕訳帳に当月の情報を入力する

仕訳帳入力

入力の仕方は1-3項と同じです。
借方金額を入力すれば、貸方側にも同じ金額が自動入力されるようになっています。

銀行アプリを見ながら効率よく転記、そして、家計簿アプリ等を活用して、大くくりな費用科目を入力するようにすれば作業量を減らせます。
クレジットカードの費用分類も、家計簿アプリに任せることで効率を上げることができます。

仕訳作業効率化について書いた記事はこちら↓

👉仕訳の前に整える家計管理体系｜諸口方式で“ラクに続く仕組み”を作る

👉家計簿記の仕訳実務｜銀行アプリの入出金を“どう仕訳に落とすか”を具体解説

次月の仕訳もこの仕訳帳シートに続けて入力します。
入力計算設定された行には限りがあるので、行コピーなど繰り返しながら追加していきます。

付録｜引当金シート

テンプレートには引当金のシートが付録してあります。
これは、取り置きのお金（引当金）の管理に活用できます。
薄ピンクの項目を入力設定し、基準月設定にyyyy/mm（年/月）を入力すれば、その月の必要な取り置きのお金（引当金）が算出されます。

これを毎月、「引当金繰入（費用）/引当金（負債）」と仕訳し、負債として積立していけば、実際の費用発生の際に ”戻入（収入）勘定” を使うことで、家計の崩れ防止になります。

取り置きのお金について書いた記事はこちら↓

👉家計が崩れない仕組みは仕訳で作れる｜「取り置きのお金」は家計簿記の核心

引当金シートは都度シートコピーし、月毎の引当金シートを作成していきます。

３｜精算表の確認

当月の仕訳入力が終われば、精算表が自動生成されているかを確認します。

検算の行で ” OK ” 以外の表示が出た場合は、勘定科目の転記漏れか、小計中計値が正しく計算されていない可能性がありますので、整えてください。

精算表は前月（前月列）の３行～７８行（終わり行）まで選択し、右側にドラグ＆ドロップコピーして都度追加していきます。

4｜FSシート｜財務諸表グラフ

さて、オーラス（最終局面）です。
FSシートの締日入力にmm/dd（月/日）の入力要領で当月の月末日を入力します。
これで以下のようなグラフが自動生成されます。

左上は先月のＢＳ、右上は当月のＢＳ、これにより先月との比較ができます。
左下は当月のＰＬ、右下は当月ＢＳのアレンジエリアです。

右下の例では投資評価益を加えて、自由になるお金+投資評価益の推移を観察する意図です。

FSシートも引当金シート同様に、都度シートコピーして月毎のシートを作成します。

５｜家計マネジメントの領域へ

こうして、Excel家計簿記テンプレートで、家計の財務を “正しく見える化する仕組み” を整えます。

しかし、家計管理簿記の目的は「数字を作ること」ではありません。

数字を使って、幸せで豊かな生活を実現すること。

財務諸表をどう読み取り、どう改善につなげるか。
自由になるお金をどう増やし、どう使うか。

家計管理簿記は、ここから「生活の意思決定」を支える道具になると考えています。